確定拠出年金は節税になるとよく耳にしますが、この節税になる控除額の部分はどのようにすればお金がもらえるのかを知っておかなければいけません。確定拠出年金の場合、企業で加入している企業型確定拠出年金は会社が全て税金の計算から控除まで行ってくれますが、個人型確定拠出年金の場合は、すべて自身で行うことが必要になってきます。すなわち必要と言うことです。
目次
確定申告って何？
確定申告とは、１年間の所得の申告を行い、納税額を決める一つの税金決定イベントのようなものです。
確定申告はまずどんな人たちがするかというと、個人事業主はもちろん、サラリーマンなども行う必要が有る場合があります。例えば年末調整で控除されなかった、医療費やローンの控除については、確定申告を行い、還付を受ける必要があります。そのほかにも、確定申告で、納税額などが決まるため、必ず行なう必要があります。もちろんサラリーマンの方などは、そう言った特別なことがなければする必要はありません。
個人型確定拠出年金で必要な確定申告はいつ行なう必要がある？
確定申告は一般的に2月から3月に行われます。この際に、申告は必ずしなければいけません。ただし、確定拠出年金の場合は、税金が戻ってくる「還付申告」のため、５年以内であれば、還付が受けられます。
つまり５年以内であれば、いつでも税務署に行き、手続きができます。ただし、2月、3月は混雑するため避けた方が良いですが、土日に2月、3月のみ営業する税務署もあるため、時間が土日士かとれない方はこの日に行っておくのも良いかと思います。
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個人型確定拠出年金の確定申告方法
確定申告で必要な書類は２点です。
１点目は毎年、確定拠出年金の加入金融機関から、「小規模企業共済掛金払込証明書」という書類が来ますので、持っておいてください。
２点目は、源泉徴収票です。
この二つを持って、税務署に行ってください。税務署で、職員の方に尋ねれば、30分ほどで完了します。
公務員も確定申告が必要？
公務員の方も、確定拠出年金の確定申告は必要になります。税務関係の所得税や住民税については、すべて役所がやってくれますが、確定拠出年金の控除はやってくれませんので、みなさんと同様必要になります。
主婦も確定申告が必要？
主婦の方も、例えば、パートやアルバイトを行っている場合は、確定申告で、確定拠出年金の控除を受けられる場合があります。
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